Le portefeuille s’apprécie à nouveau ! [Bilan portefeuille long terme avril 2018]

Le mois d’avril 2018 a été calme, le portefeuille s’apprécie tranquillement comme prévu. Il n’y a qu’à rester tranquille et laisser faire les choses.

Voici le bilan pour le mois d’avril 2018 avec l’évolution des positions :

On voit que chaque position s’apprécie tranquillement donc on n’a qu’à laisser les choses évoluer sans se préoccuper de quoi que ce soit ! C’est la magie de la passivité avec ce portefeuille long terme très bien construit !

Maintenant, les positions pour le mois à venir :

Les positions restent inchangés puisqu’en regardant l’évolution sur les 12 derniers mois, nous avons les mêmes résultats que le mois précédent pour chaque classe d’actif. C’est-à-dire dans le détail :

Quel investissement pour vos 25% en actions ?

Comme chaque mois, on compare les performances sur un an de 3 indices boursiers pour sélectionner celui qui a le meilleur rendement en ce moment :

  • Indice américain sur les 12 derniers mois : +8,64% (c’est le plus performant donc celui que l’on choisi)
  • Indice européen sur les 12 derniers mois :  +2,27%
  • Indice mondial sur les 12 derniers mois :  +2,62%

On va donc choisir un ETF qui va répliquer la performance de l’indice américain pour investir les 25% de notre capital sur la tranche action.

Quel investissement pour vos 25% en obligations à haut rendement ?

On va également comparer les performances sur un an de 3 indices pour sélectionner celui qui a le meilleur rendement en ce moment :

  • Indice du marché des obligations d’entreprises non-financières à haut rendement émises en euros sur les 12 derniers mois : +2,32% (c’est le plus performant donc celui que l’on choisi)
  • Indice mix d’obligations d’entreprises et d’états sur les 12 derniers mois : +0,7%
  • Indice sur la dette des pays émergents sur les 12 derniers mois : -4,34%

On va donc choisir un ETF qui va répliquer la performance du marché des obligations d’entreprises non-financières à haut rendement émises en euros pour investir 25% de notre capital sur la tranche obligations à haut rendement.

Quel investissement pour vos 25% en immobilier ?

On va là aussi comparer les performances sur un an de 2 indices immobiliers pour sélectionner celui qui a le meilleur rendement en ce moment :

  • Indice immobilier États-Unis sur les 12 derniers mois : -12,69%
  • Indice immobilier Europe sur les 12 derniers mois : +7,26% (c’est le plus performant donc celui que l’on choisi)

On va donc choisir un ETF qui va répliquer la performance du marché immobilier en Europe pour investir 25% de notre capital sur la tranche immobilier.

Quel investissement pour vos 25% en or ou obligations d’état à long terme pour résister aux crises économiques ?

On va là encore comparer les performances sur un an de 3 indices pour sélectionner celui qui a le meilleur rendement en ce moment :

  • Indice sur l’or sur les 12 derniers mois : -5,5%
  • Indice sur les obligations d’état américaine à long terme sur les 12 derniers mois :  -2,8%
  • Indice sur les obligations d’état européennes à long terme sur les 12 derniers mois : +3,9% (c’est le plus performant donc celui que l’on choisi)

On va donc choisir un ETF qui va répliquer la performance de l’indice sur les obligations d’états à long terme en Europe pour investir 25% de notre capital sur la tranche or ou obligations d’état à long terme.

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